4 года назад меня попросили получить на свою карточку приличную сумму. Снять ее ..

Если у компании появится новый владелец, то он действительно может истребовать у Вас сумму, поступившую на банковскую карточку по ст. 1102. - обязанность возвратить неосновательное обогащение. При этом могут быть истребованы и проценты за все время пользования денежными средствами в соответствии со ст. 395 ГК РФ.
Многое зависит от того, что было указано в назначении платежа. Рекомендую запросить данные по этому платежу в банке.

Добрый день.

В данном случае с наибольшей долей вероятности не идет речь о кредите или микрозайме. Более того, с момента перечисления денежных средств на карту прошло более трех лет, т.е. срок исковой давности по требованию возврата кредита или займа уже истек. В этой части Вам совершенно нечего боятся.

А теперь давайте попробуем сложить пазлы из двух Ваших вопросов. У нас есть исходные данные: "налоговая", "свидетель", "компания под следствием", получили на карту приличную сумму, обналичили ее и передали лицу, до этого предоставили фото паспорта и ИИН.

Исходя из этих исходных данных, скорее всего речь идет об обналичивании денежных средств с фирмы, что и привлекло внимание налоговых органов. Ваши паспортные данные и ИНН вероятно были нужны для составления какого-то фиктивного договора об оказании услуг, за исполнение которого фирма перечислила на Вашу карту денежные средства, которые Вы обналичив передали стороннему лицу, который был задействован в этой афере. Грубо говоря с фирмы были выведены и обналичены денежные средства по фиктивному договору.

Подобные действия могут быть квалифицированы по статьям УК РФ, от элементарного мошенничества, до незаконной банковской деятельности, поэтому Ваша главная задача не попасть "под раздачу" правоохранительных органов, которые при определенных обстоятельствах могут Вас привлечь в качестве соучастника преступления.

Да.
Можно попробовать доказать, что кредит брали не Вы.
Всё зависит от результатов следствия.
Только не понятно, кто его проводит.
Поскольку если в течение двух месяцев со дня истечения срока исполнения требования об уплате налога (сбора, страховых взносов), направленного налогоплательщику (плательщику сбора, налоговому агенту, плательщику страховых взносов) на основании решения о привлечении к ответственности за совершение налогового правонарушения, налогоплательщик (плательщик сбора, налоговый агент, плательщик страховых взносов) не уплатил (не перечислил) в полном объеме указанные в данном требовании суммы недоимки, размер которой позволяет предполагать факт совершения нарушения законодательства о налогах и сборах, содержащего признаки преступления, соответствующих пеней и штрафов, налоговые органы обязаны в течение 10 дней со дня выявления указанных обстоятельств направить материалы в следственные органы, уполномоченные производить предварительное следствие по уголовным делам о преступлениях, предусмотренных статьями 198 - 199.2 Уголовного кодекса Российской Федерации.
Т. е. налоговики могут привлекать свидетелей (Вас).
Но только при налоговой проверке.
В качестве свидетеля для дачи показаний может быть вызвано любое физическое лицо, которому могут быть известны какие-либо обстоятельства, имеющие значение для осуществления налогового контроля. Показания свидетеля заносятся в протокол.
Поэтому нужно выяснить, кто следователь, если точно есть следствие по делу.
И там заявиться свидетелем со стороны обвинения.
В этому может помочь нанятый грамотный юрист.
Без него шансы призрачны.