​Уголовные дела на рынке кредитования по ч. 4 ст. 159 УК РФ. Как следственные органы квалифицируют деятельность «Финансовых пирамид».

Хотя в последнее время в России наблюдается рост падения благосостояния граждан, а вместе с ним и рост микро кредитных и финансовых компаний, выдающих займы гражданам, не потеряли свою популярность и те компании, которые наоборот привлекают чужие денежные средства, обещая высокие доходы с привлекаемых средств. Выплаты процентов обещают огромные, на порядок выше чем банки, при этом выплаты годовых процентов, на самом деле обеспечивается за счет средств, внесенных ранее другими вкладчиками. Такие предприятия в России получили свое название «финансовая пирамида».

Большинство финансовых пирамид, замаскированы под самые различные виды бизнеса, при этом потенциальным потерпевшим заранее говорится о наличии высоколиквидных активов на балансе предприятия, доходность от которых достигает 100%, тем самым создается иллюзия беспроигрышного вложения своих денег, а сама реклама таких организаций носит агрессивный характер, за основу которой берется алчность самих людей.

В 2016 году за организацию «финансовых пирамид» была установлена специальная уголовная ответственность, а УК РФ дополнился новой статьей 172.2 "Организация деятельности по привлечению денежных средств и (или) иного имущества.

Вместе с тем правоохранительные органы не всегда квалифицируют преступную деятельность «Финансовых пирамид» по ст. 172.2 УК РФ, и зачастую действуют по «старинке», привлекая виновных лиц по ст. 159 УК РФ – Мошенничество. Связано это с отсутствием судебной практики по ст. 172.2 УК РФ, со сложностью доказывания и сбором доказательств обвинения, отсутствие так называемого «единого подхода» правоприменения при доказывании уголовных дел «финансовых пирамид».

С одним из таких дел пришлось столкнуться нашей командой адвокатов в СЧ СУ УВД по ЦАО г. Москвы. Данное уголовное дело было возбуждено в апреле 2017 года по признакам преступления, предусмотренного ч.4 ст. 159 УК РФ. Исходя из фабулы следователя ЦАО было установлено, что наш доверитель, являясь руководителем организации, совместно с соучастниками, под видом заключения договоров, получили от потерпевших лиц, денежные средства в сумме свыше 1 млн. руб., после чего не имея намерений исполнять взятые на себя обязательства, обратив указанные денежные средства в свою пользу, распорядились ими по своем усмотрению, причинив своими действиями указанным лицам материальный ущерб в особо крупном размере.

Однако в ходе изучения уголовного дела, стороной защиты было установлено, что предварительное следствие произведено не в полном объеме, а действиям нашего подзащитного была дана неверная юридическая оценка.

Как было установлено следствием, наш подзащитный занимал должность генерального директора микро финансовой организации, которое вело предпринимательскую деятельность и не только получала денежные средства с граждан под процент от привлекаемых средств, но и выдавало денежные средства в качестве микрозаймов, что свидетельствует о ведении ООО реальной предпринимательской деятельности. О том, что ООО действительно осуществляло предпринимательскую деятельность говорит тот факт, что вкладчики получали процент от вклада, а денежные средства в действительности возвращались вкладчикам в виде процентов. Отсутствие у ООО лицензии на осуществление микрофинансовой деятельности не может говорить об умысле нашего доверителя на совершение преступления, так как любой гражданин РФ вправе заключать как с юридическими, так и с физическими лицами договоры займа под процент и для этого нет необходимости получать соответствующую лицензию.

По данным обстоятельствам, защитниками – адвокатами Федосовым В.И. и Зинуровым А.З, в адрес СУ УВД по ЦАО г. Москвы, было направлено мотивированное ходатайство, в результате которого, часть из вменяемых нашему подзащитному эпизодов преступной деятельности были прекращены, а те что имелись были переквалифицированы с ч.4 ст. 159 УК РФ на ч. 2 и 3 ст. 159 УК РФ, то есть с тяжкого состава преступления на преступления средней тяжести.

Вместе с тем, как полагает сторона защиты, некоторые из Договоров с физическими лицами заключались в 2014-2015 гг., когда еще действовала ст. 159.4 УК РФ – Мошенничество в сфере предпринимательской деятельности», утратившая свою силу в 2016 году. В связи с чем было подано отдельное ходатайство о квалификации действий именно по данной категории, то есть по ст. 159.4 - мошенничество, сопряженное с преднамеренным неисполнением договорных обязательств в сфере предпринимательской деятельности, с последующим прекращением уголовного преследования, в связи с истечением сроков давности уголовного преследования, ответ на который мы еще ждем и будем надеяться будет удовлетворен в нашу пользу.

С уважением к Вам,

Адвокаты:

В.И. Федосов и А.З. Зинуров.

Телефон для консультации: +7(495)136-74-93