Здравствуйте, проводил операции по арбитражу криптовалюты, в связи с этим банки ..
Здравствуйте, проводил операции по арбитражу криптовалюты, в связи с этим банки ..
Бесплатный
Ответов: 1
Здравствуйте, проводил операции по арбитражу криптовалюты, в связи с этим банки заблокировали мне карты по фз 115, Альфа банк и Газпромбанк, можно ли разблокировать счета? Какие документы нужны для этого?
волонтер: Минакова Татьяна, 31.03.2025 09:11 Эксперт портала
"....при реализации правил внутреннего контроля, в случае, если операция, проводимая по банковскому счету клиента, квалифицируется банком в качестве операции, подпадающей под какой-либо из критериев, перечисленных в п. 2 ст. 7 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" и. соответственно, является основанием для документального фиксирования информации, то Банк вправе запросить у клиента предоставление документов, выступающих формальным основанием для совершения такой операции по счету, а также иную необходимую информацию, позволяющую банку уяснить цели и характер рассматриваемых операций.
Из ст. 858 ГК РФ усматривается, что ограничение прав клиента на распоряжение денежными средствами, находящимися на счете, не допускается, за исключением наложения ареста на денежные средства, находящиеся на счете, или приостановления операций по счету в случаях, предусмотренных законом.
https://sudact.ru/regular/doc/3RQSzhi9hDHC/Решение № 2-3306/2017 2-3306/2017~М-2789/2017 М-2789/2017 от 28 августа 2017 г. по делу № 2-3306/2017"
Решение от 13 апреля 2018 г. по делу № А63-21314/2017 https://sudact.ru/arbitral/doc/CUKgqjZeuMZX/
Таким образом решайте вопрос в письменном претензионном порядке с предоставлением документов, выступающих формальным основанием для совершения такой операции по счету и в судебном порядке.
Доброго Вам дня