Здравствуйте, помогите пожалуйста с картой Сбербанка. Недавно от моего отца по ..
Здравствуйте, помогите пожалуйста с картой Сбербанка. Недавно от моего отца по ..
Здравствуйте, помогите пожалуйста с картой Сбербанка. Недавно от моего отца по ошибке была переведена приличная сумма денег(больше 100000).Так как эта сумма была переведена по ошибке то я сразу же перевёл её обратно.Примерно в это же время на следующий день, мне блокируется сбербанк онлайн со всеми счетами и приходит сообщение от банка, в котором указывается о необходимости предоставления документов на основании 115 ФЗ.Мне 17, и я уже несколько раз пытался отправить по почте обоснования всех переводов, которые запрашивал банк( а именно с 6.08-7.08,как раз в тот день, когда большая сумма денег поступила на мой счет), но после рассмотрения приходил отказ в разблокировке, 1 раз даже приходил с родителем в банк для того чтоб объяснить легального моих переводов,но в банке ответили все также, единственное добавили, что в наше время нужно быть осторожным с переводами, и что шансов на восстановление скорее всего нет.Помогите пожалуйста, возможно нужно правильно подать документы по почте.
волонтер: Минакова Татьяна, 13.08.2025 11:04 Эксперт портала
Согласно Письму №-Т от ДД.ММ.ГГГГ Центрального Банка РФ «Об усилении работы по предотвращению сомнительных операций кредитных организаций» к сомнительным операциям могут быть отнесены следующие операции:
- Регулярное зачисление крупных сумм денежных средств от третьих лиц на банковские счета физических лиц с последующим снятием этих средств в наличной форме либо с их последующим переводом на банковские счета (депозиты, вклады) третьих лиц в течение нескольких дней.
В соответствии со статьей 4 Федерального закона № 115-ФЗ к мерам, направленным на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма относится в том числе, запрет на информирование клиентов и иных лиц о принимаемых мерах противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
Таким образом,при реализации правил внутреннего контроля, в случае, если операция, проводимая по банковскому счету клиента, квалифицируется банком в качестве операции, подпадающей под какой-либо из критериев, перечисленных в п. 2 ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" и. соответственно, является основанием для документального фиксирования информации, то Банк вправе запросить у клиента предоставление документов, выступающих формальным основанием для совершения такой операции по счету, а также иную необходимую информацию, позволяющую банку уяснить цели и характер рассматриваемых операций.
Из ст. 858 Гражданского кодекса Российской Федерации усматривается, что ограничение прав клиента на распоряжение денежными средствами, находящимися на счете, не допускается, за исключением наложения ареста на денежные средства, находящиеся на счете, или приостановления операций по счету в случаях, предусмотренных законом.
https://sudact.ru/regular/doc/3RQSzhi9hDHC/Решение № 2-3306/2017 2-3306/2017~М-2789/2017 М-2789/2017 от 28 августа 2017 г. по делу № 2-3306/2017