Использование карты Сбербанк. Массовые блокировки карт.

Перевели Вам деньги за счет, например за продажу машины или вернули крупный долг и ВАШ счет может быть ЗАБЛОКИРОВАН.

Пока не расскажете, а главное ОФИЦИАЛЬНЫМИ документами НЕ ДОКАЖЕТЕ, что эти средства добыты ЗАКОННЫМ путем, путь к вам будет закрыт.

Если не сможете подтвердить прозрачность, то СУММА просто СГОРИТ.

ТАК ТЕПЕРЬ РАБОТАЮТ РОБОТЫ БЕЗОПАСНОСТИ СБЕРБАНКА.

Скоро и другие банки станут внедрять такую технологию.

ПОЧЕМУ же могут залокировать Ваши счета?

1) Доступ к деньгам запрашивается из-за границы (решение - сообщить о поездке заранее)

2) Переводы сомнительным получателям (решается звонком в сервисный центр)

3) ТРЕБОВАНИЕ 115 ФЗ - о противодействию отмыванию денег и уклонения от налогов или спонсирование терроризма

БАНКИ обязаны проверять все операции свыше 600 тыс рублей.

Счет могут заблокировать при снятии или внесении и МЕНЬШЕЙ суммы с анонимных кошельков или переводы от неустановленных получателей.

Работу счета МОГУТ приостановить как незадекларированные доходы, с которых вы не платите налоги.

Теперь по требованию банка придется предоставить документы, подтверждающие источники получения дохода.

Срок рассмотрения ваших заявок 2-5 дней, но и после этого банк может принять отрицательное решение.о разблокировке, сославшись на то, что бумаги не объясняют экономического смысла операции.

Массовые блокировки начались из-за внедрения Автоматизированной системы "Сбербанк" - выявление незаконных движений средств.

Компьютерная программа ежедневно анализирует миллионы ежедневных операций и делает интеллектуальный отбор. Она изучает и тех, с кем у вас чаще всего происходят взаиморасчеты и ваши доходы и другую информацию и принимает решение о блокировке.

Представители Сбербанка заявили, что система внедрена, она работает и погрешность менее 10%.

Таким образом, эпоха когда можно было просто перекидывать деньги друг другу на счет, за ремонт квартиры, и даже за оказание любых услуг (маникюр и любой фриланс) ЗАКОНЧИЛАСЬ, теперь это отслеживаемые источники прибыли, за которые придется отвечать.