Закрыла ИП, но не перевела деньги со счета, что делать?

Ситуация, когда индивидуальный предприниматель закрылся, но забыл вывести деньги со счёта, встречается нередко. Главное — не паниковать, действовать нужно последовательно и чётко.

Вот пошаговый план, что делать.

? Немедленные действия (в ближайшие дни)
Не пытайтесь снять деньги через онлайн-банк или карту. После закрытия ИП ваш расчётный счёт, скорее всего, уже заблокирован для операций. Любые попытки провести платеж будут отклонены.

Свяжитесь с вашим банком. Это первый и самый важный шаг. Позвоните на горячую линию или лучше сразу запишитесь на приём в отделение, где открывался счёт. Уточните:

Точный статус счёта (закрыт, заблокирован, etc.).

Какие документы нужны для разблокировки и снятия средств.

Кто именно (какое подразделение) занимается такими вопросами.

? Основной порядок решения проблемы
Обычная процедура выглядит так:

Шаг Действие Что нужно / Комментарий
1 Подготовка заявления в банк Напишите заявление о разблокировке остатка денежных средств и закрытии счёта. Бланк могут предоставить в отделении или он есть на сайте банка.
2 Сбор документов для банка Основной пакет:
• Паспорт;
• Свидетельство о регистрации прекращения деятельности ИП (лист записи ЕГРИП) — это ключевой документ;
• Договор на открытие счёта (если сохранился).
3 Подача документов в банк Лично обратитесь в отделение. После проверки банк должен разблокировать остаток.
4 Снятие денег После разблокировки вы можете:
• Снять наличные через кассу;
• Перевести на личный счёт физ. лица (ваш) по заявлению.
5 Официальное закрытие счёта Банк может закрыть счёт автоматически после обнуления остатка или по вашему отдельному заявлению. Запросите справку о закрытии.
⚠️ Ключевые моменты и риски
Налоговая проверка: После подачи заявления на закрытие ИП налоговая проводит камеральную проверку. Пока она идёт (до 3 месяцев), банк по указанию ФНС может заморозить счёт. Если проверка уже завершена и претензий нет, проблем быть не должно. Ваше свидетельство о прекращении деятельности — главное подтверждение.

Комиссия банка: Уточните, не начисляет ли банк комиссию за обслуживание заблокированного счёта. Чем быстрее решите вопрос, тем лучше.

Сроки: Ограничений по срокам, в течение которых вы можете забрать деньги, законом не установлено. Но тянуть не стоит.

? Если банк отказывает
Если в банке возникают сложности (например, требуют дополнительные справки), запросите письменный отказ с обоснованием. С этим документом можно:

Обратиться с жалобой в Центральный банк РФ (через онлайн-приёмную).

Подать заявление в суд о понуждении банка выдать остаток денежных средств (это крайняя мера).

? Вывод и рекомендация
Главный документ — Лист записи ЕГРИП о прекращении деятельности ИП. Без него ничего не получится.

Главное действие — личный визит в банк с паспортом и этим листом.

Деньги ваши, вы имеете на них полное право. Процедура их получения — технический вопрос, который решается за 1-2 визита.

Рекомендация на будущее: При закрытии ИП всегда сначала выводите все средства со счёта, оформляйте акт сверки с банком, потом подавайте документы на ликвидацию в налоговую.

Если у вас на руках есть свидетельство о прекращении деятельности ИП, проблема решаема. Начните с телефонного звонка в ваш банк.Если у вас есть дополнительные вопросы или нужна более подробная информация, рекомендую обратиться к юристу, который сможет учесть все нюансы вашего конкретного случая evroconsru@gmail.com

Если счет закрыт, банк автоматически переведет остаток средств на указанный вами личный счет физического лица. Однако иногда бывают ситуации, когда деньги остаются на специальном транзитном счету или счете условного депонирования («эскроу»). В таком случае необходимо подать заявление банку с указанием реквизитов вашего личного счета.

Перед переводом проверьте наличие задолженностей по налоговым обязательствам, взносам в фонды социального страхования и другим обязательным платежам. Только убедившись, что задолженности отсутствуют, осуществляйте перевод.

Если у вас были доходы в последний отчетный период, обязательно подайте итоговую налоговую декларацию по форме 3-НДФЛ (доход физлица). Это касается случаев, когда доход появился в результате предпринимательской деятельности, прекращенной в течение налогового периода.

Вы можете обратиться в налоговый орган лично или воспользоваться электронными сервисами ФНС России, чтобы убедиться, что у вас нет налоговых обязательств и претензий.