Налоговая подала на банкротство- назначено слушание с утверждением управляющего, ..

Здравствуйте. Ситуация сложная, но нужно разбираться холодно и по фактам. Давайте по порядку.

Краткий ответ:

Дочери грозит признание ее карты "технической" и включение поступивших на нее сумм в конкурсную массу для погашения ваших долгов. Ей придется доказывать, что это была именно зарплата мужа, а не ваши средства.

Повлиять можно и нужно, но действовать надо СРОЧНО, до утверждения финансового управляющего судом.

1. Чем грозит дочери?
Перевод зарплаты мужа на карту дочери — это классическая схема, которую финансовый управляющий и налоговая будут оспаривать как недействительную сделку (глава III.1 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" № 127-ФЗ).

Риски для дочери:

Требование о возврате денег. Финуправляющий в рамках дела о банкротстве имеет право подать в суд на дочь с иском о признании сделки по зачислению средств подозрительной и применении последствий ее недействительности. Его цель — вернуть все эти деньги в конкурсную массу (то есть в общий котел для расчетов с кредиторами).

Доказательства. Если дочь не сможет убедительно доказать, что эти деньги были именно зарплатой мужа, а не вашими средствами, которые вы переводили ей, чтобы скрыть от кредиторов, суд встанет на сторону управляющего. Сложность в том, что официально муж не работал в тех местах, откуда шли переводы.

Последствия для дочери. С нее могут взыскать всю сумму, поступившую на карту за последние 3 года (срок для оспаривания подозрительных сделок в банкротстве). Эти деньги уйдут на погашение ваших долгов. Плюс, могут быть судебные издержки.

2. Что можно и нужно сделать СРОЧНО (прямо сейчас)?
Ваша задача — добровольно раскрыть эту информацию и начать сотрудничать с судом и будущим управляющим, чтобы смягчить последствия и защитить дочь. Пока управляющий не утвержден, у вас есть небольшое окно для маневра.

Шаг 1: Подготовить объяснения и доказательства для суда.

Соберите максимум документов, которые могут косвенно подтвердить, что деньги на карте дочери — это зарплата мужа, даже если он работал неофициально:

Выписки по карте дочери за 3 года.

Любые доказательства трудоустройства мужа: сообщения от работодателей, коллег, скриншоты переписок о работе и зарплате, даже если трудового договора нет.

Показания самого мужа (письменные объяснения) о том, где и как он работал, почему получал зарплату на карту дочери.

Ваши объяснения, что вы об этом знали и не скрывали доходы.

Шаг 2: Найти и нанять финансового управляющего (самый важный шаг).

Не ждите, пока суд назначит управляющего из случайной очереди. Вы (или муж как второе заинтересованное лицо) имеете право предложить свою кандидатуру. Найдите через СРО (саморегулируемую организацию) арбитражных управляющих и договоритесь с одним из них.

Зачем это нужно? Вы сможете заранее обсудить с ним ситуацию, предоставить ваши объяснения. Если он войдет в положение и увидит, что вы не скрываете информацию, а, наоборот, идете на контакт, он с большей вероятностью не станет агрессивно оспаривать переводы на дочь, а может предложить мирное решение (например, добровольное возвращение части средств).

Как это сделать: Подайте в суд, где идет дело, ходатайство об утверждении конкретного финансового управляющего (укажите его ФИО и членство в СРО). Приложите его согласие.

Шаг 3: Подать ходатайство в суд на предварительном заседании.

Придите на слушание по утверждению управляющего. Подайте письменное ходатайство, в котором:

Признайте факт получения денег мужа на карту дочери.

Объясните причину (например, отсутствие у мужа своей карты, удобство).

Предоставьте собранные доказательства (выписки, объяснения).

Заявите, что не имели цели причинить вред кредиторам, а теперь готовы к сотрудничеству и просите учесть это обстоятельство при проведении процедуры.

Просите утвердить вашего кандидата в управляющие (если нашли).

Шаг 4: Рассмотреть вариант мирового соглашения с налоговой (если сумма долга не гигантская).

До завершения банкротства можно попытаться договориться с основным кредитором — налоговой. Предложить реальный план погашения долга, возможно, даже с привлечением тех самых средств, которые есть у дочери (оформив это как ее добровольную помощь родителям). Налоговая часто идет навстречу, если видит реальную возможность вернуть деньги без долгой и дорогой процедуры.

Чего делать НЕЛЬЗЯ?
Игнорировать суд и управляющего.

Давать ложные показания или пытаться скрыть выписки.

Выводить деньги с карты дочери прямо сейчас. Это будет расценено как сокрытие имущества и только ухудшит положение.

Вывод:
Да, успеть повлиять можно. Ключ — в активных и добровольных действиях до того, как управляющий начнет расследование. Переведите ситуацию из режима "скрывали, но попались" в режим "добровольно сообщаем и готовы к диалогу". Это может существенно снизить риски для дочери и помочь найти более конструктивный выход из процедуры банкротства.

Главное — действовать немедленно и желательно с помощью юриста, специализирующегося на банкротстве физических лиц. Он поможет правильно составить все ходатайства и выстроить коммуникацию с судом и будущим управляющим.Если у вас есть дополнительные вопросы или нужна более подробная информация, рекомендую обратиться к юристу, который сможет учесть все нюансы вашего конкретного случая evroconsru@gmail.com

Ситуация, когда зарплата мужа переводилась на карту совершеннолетней дочери, может иметь правовые последствия в рамках процедуры банкротства. Это связано с тем, что такие действия потенциально могут быть расценены как попытка сокрытия имущества или доходов должника, что нарушает интересы кредиторов.
Последствия для дочери
Возможное привлечение к ответственности. Если финансовый управляющий или кредиторы заподозрят, что переводы были направлены на уклонение от исполнения обязательств, они могут подать в суд требование о признании таких действий недействительными. В этом случае дочь может быть обязана вернуть полученные средства в конкурсную массу должника.
Проверка сделок. В рамках процедуры банкротства финансовый управляющий вправе анализировать финансовые операции должника за определённый период (обычно за последние 3 года до начала процедуры). Если будет установлено, что переводы на карту дочери были частью схемы по выводу средств, суд может признать эти действия недобросовестными.
Влияние на репутацию. Участие в таких операциях может создать для дочери проблемы в будущем, например, при получении кредитов или участии в других финансовых сделках, где требуется чистота истории.
Последствия для должника (мужа)
Отказ в списании долгов. Если будет доказано, что должник действовал недобросовестно (например, скрывал доходы или имущество), суд может отказать в освобождении от обязательств после завершения процедуры банкротства.
Ухудшение положения в деле о банкротстве. Такие действия могут быть расценены как попытка уклонения от исполнения обязательств, что повлияет на решение суда и отношение кредиторов.
Можно ли повлиять на ситуацию
Возможности повлиять на ситуацию зависят от текущего этапа процедуры банкротства и имеющихся доказательств. Вот несколько шагов, которые можно предпринять:
Обратиться к финансовому управляющему. Стоит открыто обсудить ситуацию и предоставить все документы, которые могут объяснить природу переводов (например, если они были связаны с конкретными обстоятельствами, не связанными с уклонением от долгов). Возможно, удастся договориться о мирном урегулировании, если удастся доказать отсутствие злого умысла.
Подготовить доказательства. Соберите документы, которые могут подтвердить, что переводы не были частью схемы по выводу средств. Это могут быть договоры, расписки, письма, объясняющие цель переводов, и т. д.
Обратиться к юристу drazdoffyurij@gmail.com. Специалист по банкротству поможет оценить риски, подготовить необходимые документы и представить интересы в суде, если дело дойдёт до судебного разбирательства.
Проверить, не истек ли срок для оспаривания сделок. По общему правилу, сделки, совершённые в течение 3 лет до подачи заявления о банкротстве, могут быть оспорены. Если срок прошёл, риск оспаривания снижается.
Рекомендации
Не скрывайте информацию от финансового управляющего — это может усугубить ситуацию.
Избегайте дальнейших действий, которые могут быть истолкованы как попытка скрыть имущество или доходы.
Следите за ходом процедуры банкротства и оперативно реагируйте на запросы финансового управляющего или кредиторов.
Важно действовать оперативно, так как возможности влиять на ситуацию могут сократиться по мере продвижения процедуры банкротства.