Сбыт банковской карты

Буквально на днях работал с клиентом которого заподозрили в

сбыте банковской карты, история закончилась успехом, поскольку клиентом карта

была утеряна, а не сбыта с какой-либо противоправной целью. Пока готовил
позицию успел изучить интересную судебную практику, которая говорит о том, что
сбыт банковской карты не в каждом случае влечет уголовную ответственность. Делюсь
практикой с вами. Ссылка на решение суда: https://vk.cc/cJrz19
20 февраля 2025 года Восьмой кассационный суд общей
юрисдикции рассмотрел дело Р., осужденного по части 1 статьи 187 Уголовного
кодекса Российской Федерации за незаконный сбыт электронных средств и носителей
информации, предназначенных для неправомерного осуществления переводов денежных
средств.
Согласно материалам дела, Р., осознавая потенциальную
возможность использования предоставленных им средств для незаконных финансовых
операций, передал неустановленному лицу свою банковскую карту и сим-карту,
получив за это денежное вознаграждение. Суд первой инстанции вынес
обвинительный приговор, назначив наказание в виде лишения свободы, которое
впоследствии было заменено на принудительные работы. Апелляционная инстанция
оставила приговор без изменений.
Защита Р. обжаловала судебные решения, настаивая на
отсутствии в действиях подсудимого состава преступления, предусмотренного
статьей 187 УК РФ. В кассационной жалобе указывалось на недостаточность
доказательств, подтверждающих изначальное предназначение переданных Р. средств
для противоправных действий, а также отсутствие доказанного умысла Р. на
совершение таких действий.
Кассационная коллегия, изучив материалы дела, установила,
что судами первой и апелляционной инстанций были допущены существенные
нарушения норм материального и процессуального права. В частности, суд обратил
внимание на следующее:
В соответствии с диспозицией статьи 187 УК РФ, уголовно
наказуемым является сбыт электронных средств платежа, которые изначально, при
их изготовлении или получении, предназначались для совершения противоправных
действий с денежными средствами. В то же время, установлено, что в 2021 году
банковская карта была получена Р. для личного использования и лишь в 2023 году
передана им за вознаграждение другому лицу.
Более того, в материалах дела отсутствуют убедительные
доказательства того, что Р., передавая банковскую карту неустановленному лицу,
достоверно знал о намерении последнего использовать её для осуществления
противоправных действий по приему, выдаче и переводу денежных средств.
На основании вышеизложенного, приговор суда первой инстанции
и апелляционное определение были отменены. Уголовное дело в отношении Р. было
прекращено на основании пункта 2 части 1 статьи 24 Уголовно-процессуального
кодекса Российской Федерации в связи с отсутствием в его действиях состава
преступления. За Р. признано право на реабилитацию в соответствии со статьей
133 УПК РФ.