Сбыт банковской карты

Буквально на днях работал с клиентом которого заподозрили в

сбыте банковской карты, история закончилась успехом, поскольку клиентом карта

была утеряна, а не сбыта с какой-либо противоправной целью. Пока готовил

позицию успел изучить интересную судебную практику, которая говорит о том, что

сбыт банковской карты не в каждом случае влечет уголовную ответственность. Делюсь

практикой с вами. Ссылка на решение суда: https://vk.cc/cJrz19

20 февраля 2025 года Восьмой кассационный суд общей

юрисдикции рассмотрел дело Р., осужденного по части 1 статьи 187 Уголовного

кодекса Российской Федерации за незаконный сбыт электронных средств и носителей

информации, предназначенных для неправомерного осуществления переводов денежных

средств.

Согласно материалам дела, Р., осознавая потенциальную

возможность использования предоставленных им средств для незаконных финансовых

операций, передал неустановленному лицу свою банковскую карту и сим-карту,

получив за это денежное вознаграждение. Суд первой инстанции вынес

обвинительный приговор, назначив наказание в виде лишения свободы, которое

впоследствии было заменено на принудительные работы. Апелляционная инстанция

оставила приговор без изменений.

Защита Р. обжаловала судебные решения, настаивая на

отсутствии в действиях подсудимого состава преступления, предусмотренного

статьей 187 УК РФ. В кассационной жалобе указывалось на недостаточность

доказательств, подтверждающих изначальное предназначение переданных Р. средств

для противоправных действий, а также отсутствие доказанного умысла Р. на

совершение таких действий.

Кассационная коллегия, изучив материалы дела, установила,

что судами первой и апелляционной инстанций были допущены существенные

нарушения норм материального и процессуального права. В частности, суд обратил

внимание на следующее:

В соответствии с диспозицией статьи 187 УК РФ, уголовно

наказуемым является сбыт электронных средств платежа, которые изначально, при

их изготовлении или получении, предназначались для совершения противоправных

действий с денежными средствами. В то же время, установлено, что в 2021 году

банковская карта была получена Р. для личного использования и лишь в 2023 году

передана им за вознаграждение другому лицу.

Более того, в материалах дела отсутствуют убедительные

доказательства того, что Р., передавая банковскую карту неустановленному лицу,

достоверно знал о намерении последнего использовать её для осуществления

противоправных действий по приему, выдаче и переводу денежных средств.

На основании вышеизложенного, приговор суда первой инстанции

и апелляционное определение были отменены. Уголовное дело в отношении Р. было

прекращено на основании пункта 2 части 1 статьи 24 Уголовно-процессуального

кодекса Российской Федерации в связи с отсутствием в его действиях состава

преступления. За Р. признано право на реабилитацию в соответствии со статьей

133 УПК РФ.