Здравствуйте!Я работаю курьером.Многие клиенты при расчете просят перевести мне ..
Здравствуйте!Я работаю курьером.Многие клиенты при расчете просят перевести мне ..
Бесплатный
Ответов: 1
Здравствуйте!Я работаю курьером.Многие клиенты при расчете просят перевести мне на мою личную банковскую карту а я потом расплачиваюсь своей картой по терминалу фирмы.таким образом деньги фирмы проходят через мою карту.ЗАКЛННА ЛИ ТАКАЯ ОПЕРАЦИЯ?ЕСЛИ НЕТ ТО ЧТО ГРОЗИТ МНЕ И ФИРМЕ?
волонтер: Минакова Татьяна, 30.04.2025 11:38 Эксперт портала
Могут заблокировать денежные средства, так как есть признаки ст. 4 ФЗ № 115-ФЗ к мерам, направленным на противодействие легализации (отмыванию) доходов. Данные пункты 4.2, договора банковского счета введены с принятием ФЗ № 115-ФЗ по сомнительным операциям.
Согласно Письму №-Т от ДД.ММ.ГГГГ Центрального Банка РФ «Об усилении работы по предотвращению сомнительных операций кредитных организаций» к сомнительным операциям могут быть отнесены следующие операции:
- Регулярное зачисление крупных сумм денежных средств от третьих лиц на банковские счета физических лиц с последующим снятием этих средств в наличной форме либо с их последующим переводом на банковские счета (депозиты, вклады) третьих лиц в течение нескольких дней.
В соответствии со статьей 4 Федерального закона № 115-ФЗ к мерам, направленным на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма относится в том числе, запрет на информирование клиентов и иных лиц о принимаемых мерах противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
Таким образом, при реализации правил внутреннего контроля, в случае, если операция, проводимая по банковскому счету клиента, квалифицируется банком в качестве операции, подпадающей под какой-либо из критериев, перечисленных в п. 2 ст. 7 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" и. соответственно, является основанием для документального фиксирования информации, то Банк вправе запросить у клиента предоставление документов, выступающих формальным основанием для совершения такой операции по счету, а также иную необходимую информацию, позволяющую банку уяснить цели и характер рассматриваемых операций.
Из ст. 858 Гражданского кодекса Российской Федерации усматривается, что ограничение прав клиента на распоряжение денежными средствами, находящимися на счете, не допускается, за исключением наложения ареста на денежные средства, находящиеся на счете, или приостановления операций по счету в случаях, предусмотренных законом.
Доброго Вам дня