В 2016 году меня попросили об услуги получить на свою карточку приличную сумму и ..

Так а что это значит для меня? Что с момента ликвидации мое платежное поручение анулируется или они могла продать его кому-то другому?

Александр, Здесь нужно смотреть ликвидационный баланс, где учитывается как кредиторская задолженность, так и дебиторская.

Если мы говорим о ликвидации, то ликвидация юридического лица влечет его прекращение без перехода в порядке универсального правопреемства его прав и обязанностей к другим лицам (п.1 ст.61 ГК РФ). Обязательство прекращается ликвидацией юридического лица (должника или кредитора), кроме случаев, когда законом или иными правовыми актами исполнение обязательства ликвидированного юридического лица возлагается на другое лицо (по требованиям о возмещении вреда, причиненного жизни или здоровью, и др.) - ст.419 ГК РФ. Согласно выписке регистрирующим органом принято решение о предстоящем исключении юридического лица из ЕГРЮЛ (наличие в ЕГРЮЛ сведений о юридическом лице, в отношении которых внесена запись о недостоверности) № решения 5605 дата решения 26.10.2020.

Теоретически до ликвидации долг мог быть "продан", но опять же Вас никто не тревожил с 2018 года кроме налоговиков.

А Вы не рассматриваете вариант, что этот займ был впоследствии погашен тем лицом, которому Вы передали обналиченные денежные средства?

А в целом, в трех вопросах Вы порционно предоставляете информацию, тем самым повергая юристов в ненужное моделирование правовых ситуаций. Опишите подробно всю ситуацию, в том чсиле обстоятельств обращения к Вам лица по просьбе которого Вы обналичили деньги и передали их ему, кто это лицо, какие у Вас с ним взаимоотношения, детально опишите формат общения с налоговиками, что они выясняли, предъявляли ли Вам претензии, характер этих претензий и т.п. После этого уже можно попробовать предметно пообщаться.

Владислав, В 2016 году мне в вконтакте написала одноклассница и попросила помочь за небольшую плату в 1000р. Сказала просто переведут мне деньги, а мне нужно будет снять в банкомате и отдать их. Сумма 596 т.р. Для этого попросила фото паспорта, инн и реквизиты моей карты для получения. Деньги, пришли, снял, отдал. На прошлой недели пришел штраф от налоговой о неявки свидетелем. Меня вызывали еще этим летом для дачи показаний, но повестку я не получил. Пошел в налоговую узнать для чего меня вызывали, так как не имел представления в чем дело. В ходе разговора выяснилось, что данная компания могла оформить на меня кредит. Точного ничего не сказали. Сказали, что если на меня выйдут представители данного КПК, то дать им знать об этом и все. Сегодня ездил в банк и взял выписку по движению средств за 2016 год. собственно фото в вопросе загружал. Так и узнал, что мне переводили деньги по платежному поручению. Ранее еще узнавал свою кредитную историю в БКИ там нигде нет левого кредита о котором я мог не знать. Формат общения с налоговиками был я так понял не совсем, как допрос, как они заявили. Просто описали мне ситуацию, сказали надейтесь и если что связаться с ними. За все эти годы на меня никто не выходил на счет данного платежного поручения. Можно ли как-то узнать был ли погашен долг или продан третьем лицам. В моей кредитной истории нет никакого кредита, но я так понимаю подобные платежные поручения не попадают в кредитную историю.

Александр, 1. Надо связаться с одноклассницей и выяснить все что мы здесь накопали. Т.е. Вы доводите до ее сведения что Вам на данный момент стало известно, что ею, либо при ее посредничестве (а скорее соучастии), на Вас был оформлен займ на крупную сумму. Далее выясняете, что с этим займом. В зависимости от направления разговора, указываете, что планируете обратиться в правоохранительные органы по факту мошенничества.
2. Если займ погашен и она предоставит подтверждающие документы, то инцидент исчерпан. В противном случае пишите заявление в полицию.
3. Обращаетесь к налоговикам, и выясняете, были ли уже подобные случаи по этому КПК, какие варианты развития событий. Продавались ли долги заемщиков, взыскивались задолженности и т.п. (о каких именно надеждах они вели речь?) Распологают ли налоговики документацией по этому КПК. Для чего им нужна информация о лицах, которые могут на Вас выйти в связи с этим займом?
4. В БКИ этой информации нет и с учетом установленных судом обстоятельств - быть не может ("Учитывая приведенные положения Устава, КПК «Золотой» не является кредитным кооперативом второго уровня исходя из положений п.п.4.п3 ст.1 ФЗ от 18.07.2009 года № 190-ФЗ «О кредитной кооперации». В соответствии с ч.3 ст. 35 ФЗ «О кредитной кооперации» кредитный кооператив, за исключением кредитных кооперативов второго уровня, обязан вступить в саморегулируемую организацию в течение трех месяцев со дня его создания. Доказательств того, что КПК «Золотой» не вступил ни в одну из саморегулируемых организаций кредитных потребительских кооперативов, в материалы дела не представлено.")
5. Установить "продан" ли долг я думаю не возможно, об этом Вы узнаете только в том случае, если будут выдвинуты соответствующие требования. Возможно именно поэтому ФНС говорит "надейтесь".

Дальнейшие действия по ситуации.

Александр, Дело № 2а-5227/2017 Октябрьский районный суд г. Белгорода - это по КПК "Золотой"

Ещё вопрос, Вы этот договор заключали (подписывали)?

Николай, Нет, ко мне просто обратилась знакомая и попросила просто принять деньги на карту, снять их и передать. Для этого скидывал ей паспорт и инн. Все, ничего я не подписывал и даже не был в курсе.

Александр, И деньги отдали ей?

Николай, Да.

Александр, А Вы не допускает, что она просто ранее использовала ваши данные и таким образом получила деньги, а отдавать их Вам, плюс с процентами?

Николай, Так об этом речь и идет. Я же в созданном вопросе так и написал. Что снял передал, а сейчас выясняется что оформлено платежное поручение.

Александр, Теперь только одно остается - обращаться с заявлением в полицию о мошенничестве.