В 2016 году меня попросили об услуги получить на свою карточку приличную сумму и ..

В 2016 году меня попросили об услуги получить на свою карточку приличную сумму и ..

Стоимость: 599 руб Вопрос уже решен Ответов: 17 Срочный ответ эксперта

В 2016 году меня попросили об услуги получить на свою карточку приличную сумму и снять в банкомате и передать. Сглупил так и сделал не знаю что это может быть. Спустя время узнал. Я запросил документы в банке и это оказалось какое-то платежное поручение. Внизу выписки написано предоставление временной материальной взаимопомощи под 11,8 процентов годовых. Что это значит и что это такое. Могут ли с меня требовать деньги и процент по ним? Ещё узнал, что компания находится на стадии ликвидации в этом случае как могут обстоять дела? Как оказывается меня еще вызывали в налоговую свидетелем, но узнал об этом поздно.

Прикрепленные файлы и документы

# Название файла Описание Уровень доступа Стоимость доступа Скачать
1 A3592571-7887-4539-9946-E1E24A02EFB8.jpeg без описания Для всех Бесплатно

Выбранные победители (4)

Вы сможете оставить комментарий только после авторизации на сайте

Ответы на вопрос (5)

Администрация портала, 18.12.2020 16:22 Эксперт портала

Попробуйте выяснить через ИНН, каким образом компания ликвидируется (на сайте ФНС).
Возможно, что ликвидация проходит через банкротство (это можно узнать через сайт https://bankrot.fedresurs.ru/?attempt=1
Если через банкротство, то велика вероятность привлечения Вас в качестве должника конкурсным управляющим.
Там совершенно другие сроки исковой давности.

Яковлев Владислав, 17.12.2020 19:38 Эксперт портала

27.12.2017 Октябрьским районным судом г. Белгорода рассмотрено административное дело по административному иску Центрального банка Российской Федерации о ликвидации кредитного потребительского кооператива «Золотой». Решением суда постановлено ликвидировать кредитный потребительский кооператив «Золотой» (ОГРН 1123123012660, ИНН 3123304413, КПП 312301001) адрес места нахождения: г. Белгород, ул.Магистральная, д. 55, зарегистрированный 25.06.2012 ИФНС России по г.Белгороду. Возложить обязанность по осуществлению ликвидации кредитного потребительского кооператива «Золотой» в шестимесячный срок со дня вступления решения суда в законную силу на его учредителей: Хлевицкого Виктора Ивановича, <данные изъяты> года рождения, зарегистрированного по адресу: г. Белгород, <данные изъяты>; Богомазова Артема Ивановича, <данные изъяты> года рождения, зарегистрированного по адресу: г. Белгород, <данные изъяты>; Шайгородского Виталия Грантовича, <данные изъяты> года рождения, зарегистрированного по адресу: Белгородская область, <данные изъяты>.

Александр, 17.12.2020 19:43

Так а что это значит для меня? Что с момента ликвидации мое платежное поручение анулируется или они могла продать его кому-то другому?

Яковлев Владислав, 17.12.2020 20:20

Александр, Здесь нужно смотреть ликвидационный баланс, где учитывается как кредиторская задолженность, так и дебиторская.

Если мы говорим о ликвидации, то ликвидация юридического лица влечет его прекращение без перехода в порядке универсального правопреемства его прав и обязанностей к другим лицам (п.1 ст.61 ГК РФ). Обязательство прекращается ликвидацией юридического лица (должника или кредитора), кроме случаев, когда законом или иными правовыми актами исполнение обязательства ликвидированного юридического лица возлагается на другое лицо (по требованиям о возмещении вреда, причиненного жизни или здоровью, и др.) - ст.419 ГК РФ. Согласно выписке регистрирующим органом принято решение о предстоящем исключении юридического лица из ЕГРЮЛ (наличие в ЕГРЮЛ сведений о юридическом лице, в отношении которых внесена запись о недостоверности) № решения 5605 дата решения 26.10.2020.

Теоретически до ликвидации долг мог быть "продан", но опять же Вас никто не тревожил с 2018 года кроме налоговиков.

А Вы не рассматриваете вариант, что этот займ был впоследствии погашен тем лицом, которому Вы передали обналиченные денежные средства?

А в целом, в трех вопросах Вы порционно предоставляете информацию, тем самым повергая юристов в ненужное моделирование правовых ситуаций. Опишите подробно всю ситуацию, в том чсиле обстоятельств обращения к Вам лица по просьбе которого Вы обналичили деньги и передали их ему, кто это лицо, какие у Вас с ним взаимоотношения, детально опишите формат общения с налоговиками, что они выясняли, предъявляли ли Вам претензии, характер этих претензий и т.п. После этого уже можно попробовать предметно пообщаться.

Александр, 17.12.2020 20:38

Владислав, В 2016 году мне в вконтакте написала одноклассница и попросила помочь за небольшую плату в 1000р. Сказала просто переведут мне деньги, а мне нужно будет снять в банкомате и отдать их. Сумма 596 т.р. Для этого попросила фото паспорта, инн и реквизиты моей карты для получения. Деньги, пришли, снял, отдал. На прошлой недели пришел штраф от налоговой о неявки свидетелем. Меня вызывали еще этим летом для дачи показаний, но повестку я не получил. Пошел в налоговую узнать для чего меня вызывали, так как не имел представления в чем дело. В ходе разговора выяснилось, что данная компания могла оформить на меня кредит. Точного ничего не сказали. Сказали, что если на меня выйдут представители данного КПК, то дать им знать об этом и все. Сегодня ездил в банк и взял выписку по движению средств за 2016 год. собственно фото в вопросе загружал. Так и узнал, что мне переводили деньги по платежному поручению. Ранее еще узнавал свою кредитную историю в БКИ там нигде нет левого кредита о котором я мог не знать. Формат общения с налоговиками был я так понял не совсем, как допрос, как они заявили. Просто описали мне ситуацию, сказали надейтесь и если что связаться с ними. За все эти годы на меня никто не выходил на счет данного платежного поручения. Можно ли как-то узнать был ли погашен долг или продан третьем лицам. В моей кредитной истории нет никакого кредита, но я так понимаю подобные платежные поручения не попадают в кредитную историю.

Яковлев Владислав, 17.12.2020 21:04

Александр, 1. Надо связаться с одноклассницей и выяснить все что мы здесь накопали. Т.е. Вы доводите до ее сведения что Вам на данный момент стало известно, что ею, либо при ее посредничестве (а скорее соучастии), на Вас был оформлен займ на крупную сумму. Далее выясняете, что с этим займом. В зависимости от направления разговора, указываете, что планируете обратиться в правоохранительные органы по факту мошенничества.
2. Если займ погашен и она предоставит подтверждающие документы, то инцидент исчерпан. В противном случае пишите заявление в полицию.
3. Обращаетесь к налоговикам, и выясняете, были ли уже подобные случаи по этому КПК, какие варианты развития событий. Продавались ли долги заемщиков, взыскивались задолженности и т.п. (о каких именно надеждах они вели речь?) Распологают ли налоговики документацией по этому КПК. Для чего им нужна информация о лицах, которые могут на Вас выйти в связи с этим займом?
4. В БКИ этой информации нет и с учетом установленных судом обстоятельств - быть не может ("Учитывая приведенные положения Устава, КПК «Золотой» не является кредитным кооперативом второго уровня исходя из положений п.п.4.п3 ст.1 ФЗ от 18.07.2009 года № 190-ФЗ «О кредитной кооперации». В соответствии с ч.3 ст. 35 ФЗ «О кредитной кооперации» кредитный кооператив, за исключением кредитных кооперативов второго уровня, обязан вступить в саморегулируемую организацию в течение трех месяцев со дня его создания. Доказательств того, что КПК «Золотой» не вступил ни в одну из саморегулируемых организаций кредитных потребительских кооперативов, в материалы дела не представлено.")
5. Установить "продан" ли долг я думаю не возможно, об этом Вы узнаете только в том случае, если будут выдвинуты соответствующие требования. Возможно именно поэтому ФНС говорит "надейтесь".

Дальнейшие действия по ситуации.

Яковлев Владислав, 17.12.2020 21:09

Александр, Дело № 2а-5227/2017 Октябрьский районный суд г. Белгорода - это по КПК "Золотой"

Яковлев Владислав, 17.12.2020 18:36 Эксперт портала

Тогда это совсем другое дело. КПК - это Кредитный потребительский кооператив. Фактически по данному платежному поручению выдан займ в размере 596 000,00 руб. под 11,8 % годовых.

Морозов Игорь, 17.12.2020 18:08 Эксперт портала

Это платёжный документ, свидетельствующий о выполнении условий договора от 26.09.2016 г.
Потребовать по нему что-то невозможно: нужно изучать условия основного договора, а не первичного документа бухучёта, каковым является поручение банка.
Ликвидация юрлица может повлечь продажу долга коллекторам или иному лицу, который останется кредитором по сделке.
Или ликвидатор юрлица может обратиться в суд с требованиями об исполнении условий договора: возврата долга.

Асцатрян Николай, 17.12.2020 17:49 Эксперт портала

Здравствуйте. В первую очередь нужно смотреть сам договор от 2016 года. Что за договор, какие условия по нему и т.д.

Асцатрян Николай, 17.12.2020 19:24

Ещё вопрос, Вы этот договор заключали (подписывали)?

Александр, 17.12.2020 19:29

Николай, Нет, ко мне просто обратилась знакомая и попросила просто принять деньги на карту, снять их и передать. Для этого скидывал ей паспорт и инн. Все, ничего я не подписывал и даже не был в курсе.

Асцатрян Николай, 17.12.2020 19:33

Александр, И деньги отдали ей?

Александр, 17.12.2020 19:34

Асцатрян Николай, 17.12.2020 19:37

Александр, А Вы не допускает, что она просто ранее использовала ваши данные и таким образом получила деньги, а отдавать их Вам, плюс с процентами?

Александр, 17.12.2020 19:44

Николай, Так об этом речь и идет. Я же в созданном вопросе так и написал. Что снял передал, а сейчас выясняется что оформлено платежное поручение.

Асцатрян Николай, 17.12.2020 19:48

Александр, Теперь только одно остается - обращаться с заявлением в полицию о мошенничестве.

Мы в социальных сетях

Наши партнеры

24pravo.ru 24pravo.ru

24pravo.ru




Наш адрес

г. Москва, ул. 3-я Мытищинская, д.10 стр. 8 этаж 4 офис 417

Поделитесь ссылкой с друзьями!